부자냥이 계산기에서 사용하는 6가지 ETF의 수익률과 특징을 한눈에 비교해보세요. 각 ETF의 장단점을 이해하고 나에게 맞는 투자 상품을 선택하세요!
성장형 ETF 비교
시세 차익을 통해 자산을 불리는 데 집중하는 ETF
| 항목 | S&P 500 | 나스닥 100 |
|---|---|---|
| 대표 종목 | SPY, VOO, IVV | QQQ, QQQM |
| 10년 평균 수익률 | +12.4% | +17.8% |
| 보수적 추정 | 7% | 10% |
| 구성 종목 | 미국 대형주 500개 | 기술주 중심 100개 |
| 변동성 | 중간 | 높음 |
| 배당률 | 1.3% | 0.5% |
| 72법칙 (2배 기간) | 약 10년 | 약 7년 |
| 추천 대상 | 안정적 장기투자 | 고수익 추구 |
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S&P 500
안정성과 수익률의 균형. 처음 투자하는 분께 추천!
🚀
나스닥 100
높은 수익률, 높은 변동성. 장기투자 + 강한 멘탈 필요!
배당형 ETF 비교
정기적인 배당 수익과 시세 차익을 함께 추구하는 ETF
| 항목 | SCHD | JEPI | JEPQ | 리얼티인컴 |
|---|---|---|---|---|
| 배당률 | 3.5% | 7.5% | 9.2% | 5.8% |
| 배당 주기 | 분기 (3개월) | 월배당 | 월배당 | 월배당 |
| 총 수익 추정 | 9% | 8% | 10% | 7% |
| 투자 대상 | 배당성장 우량주 | S&P500 + 옵션 | 나스닥 + 옵션 | 상업용 부동산 |
| 변동성 | 중간 | 낮음 | 중간 | 중간 |
| 시세 상승 기대 | 높음 | 낮음 | 중간 | 낮음 |
| 추천 대상 | 배당+성장 둘 다 | 안정적 현금흐름 | 기술주+배당 | 부동산 간접투자 |
💡 월 100만원 배당을 받으려면?
SCHD (3.5%)
약 3.4억원 필요
JEPI (7.5%)
약 1.6억원 필요
JEPQ (9.2%)
약 1.3억원 필요
※ 세전 기준, 실제로는 세금 15.4% 차감
투자 성향별 추천
투자 입문자
처음 투자를 시작하는 분
추천: S&P 500 100%
분산투자가 잘 되어 있고, 변동성이 낮아 마음 편히 투자할 수 있어요.
공격적 투자자
높은 수익률을 원하는 분
추천: 나스닥 100% 또는
S&P 50% + 나스닥 50%
S&P 50% + 나스닥 50%
변동성이 크지만, 장기적으로 높은 수익을 기대할 수 있어요.
현금흐름 중시
매월 용돈처럼 받고 싶은 분
추천: JEPI 50% + JEPQ 50%
매월 배당금을 받으면서 재투자하거나 생활비로 사용할 수 있어요.
균형잡힌 투자
성장과 배당 둘 다 원하는 분
추천: S&P 40% + SCHD 30% + 나스닥 30%
안정성, 배당, 성장을 골고루 추구하는 포트폴리오예요.
직접 계산해보기
각 ETF로 투자했을 때 목표 금액까지 얼마나 걸리는지 직접 계산해보세요!
계산기로 시뮬레이션하기투자 전 알아두세요
- 과거 수익률이 미래 수익을 보장하지 않아요.
- 배당금에는 세금 15.4%가 부과돼요 (해외 ETF 기준).
- 환율 변동에 따라 실제 수익률이 달라질 수 있어요.
- 단기 투자보다 최소 5년 이상 장기 투자를 권장해요.
- 투자는 본인의 판단과 책임 하에 진행하세요.